Теперь, прежде чем совершить денежный перевод на указанный клиентом счёт, каждый банк обязан свериться со специальной базой данных Центробанка. Если счёт или получатель окажутся подозрительными, банк обязан остановить транзакцию на два дня и уведомить об этом клиента.
Если гражданин всё же настаивает на переводе, то спустя два дня операция будет совершена, и финансовая организация уже не будет нести за неё ответственность. Ну а если банк не проверил условия перевода, то будет обязан вернуть клиенту деньги.
Если же банк не исполнил требования законодательства и перевёл деньги на те счета, которые фигурируют в базе данных Банка России как мошеннические, то в таком случае он обязан вернуть деньги, похищенные у гражданина. И вернуть в течение 30 дней, если перевод совершён внутри страны. Если это трансграничный перевод, то в течение 60 дней.
Михаил Метелев, эксперт отделения Барнаул Банка России